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非法集資“十大典型”僞裝形式

500万彩票网首页:2019年03月18日浏覽次數:


 


 

以拍電影爲馬甲非法集資

  “互聯網+金融+影視”是非法集資的新套路,即以拍電影爲馬甲,將拍電影包裝成理財産品,利用互聯網金融平台進行銷售。

  在“快鹿案”中,434億余元的非法集資款,除282億余元被用于兌付前期投資者本息外,其余款項被用于支付各項運營費用、股權收購和影視投資等經營活動、轉移至境外和購置車輛以及個人揮霍、侵吞等。至案發,本案實際經濟損失共計152億余元,受害人達到4萬多人。

  專家剖析:

  不法分子往往以各種光鮮的“馬甲”作爲掩護,無論這些“馬甲”多麽“高大上”,無論其來頭多麽大,無論其獲過多少獎,如果沒有相關部門依法批准,都不得向社會公衆籌集資金,否則就涉嫌非法集資。

 

以互聯網金融爲馬甲非法集資

  在打著互聯網金融的旗號進行非法集資的表現形式中,以P2P(互聯網借貸平台)爲非法集資平台的形式最爲典型。P2P平台只是一個信息撮合平台,只能提供中介服務,不得提供擔保、不得歸集資金搞資金池、不得非法吸收公衆資金,但隨著“泛亞”案、“e租寶”案、“中晉”案等非法集資大案的宣判,人們逐漸看清很多P2P平台被不法分子利用進行非法集資。

  專家剖析:

  以P2P平台進行非法集資的套路主要有三:有的是P2P平台通過將借款需求設計成理財産品出售給投資人,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使得投資人資金進入平台中間賬戶,形成資金池,非法吸收公衆存款;有的是P2P平台自身風控不強,沒有盡到身份真實性核查義務,沒有及時發現甚至默許借款人在平台以虛假信息大量借貸;還有的平台,自己發布虛假標的采用借新還舊的龐氏騙局模式,爲母公司或關聯企業融資。

  除了以P2P爲馬甲之外,利用互聯網金融進行非法集資的表現形式還有“虛擬貨幣”買賣、“原始股”投資、“外彙理財”、“金融互助”等。

 

以“購房VIP卡”爲形式非法集資

  高度警惕房地産領域非法集資。2018年12月,湖南省高級人民法院召開新聞發布會,“牧羊人集團公司案”典型案例被公開。

  在兩個房地産項目均未取得土地使用證書、未經竣工驗收的情況下,牧羊人集團公司通過登報宣傳的方式向社會公開發售購房VIP卡進行集資,並承諾購卡經費享受月息2%的增值回報。2014年11月,其因資金鏈斷裂,無法再返本付息。據統計,2010年至2014年期間,曾某累計非法集資金額10.8億余元,實際詐騙金額4.3億余元,獲刑20年,受害人數達到1000余人。

  專家剖析:

  房地産行業非法集資模式主要有以下三種。一是房地産企業違法違規將整幢商業、服務業建築劃分爲若幹個小商鋪進行銷售,通過承諾售後包租、定期高額返還租金或到一定年限後回購,誘導公衆購買。二是房地産企業在項目未取得商品房預售許可證前,有的甚至是項目還沒進行開發建設時,以內部認購、發放VIP卡等形式,變相進行銷售融資,有的還存在“一房多賣”。三是房地産企業打著房地産項目開發等名義,直接或通過中介機構向社會公衆集資。

 

打著轉讓林權等旗號非法集資

  自2005年8月至2007年1月間,北京某林業開發有限公司采用招聘、媒體廣告或親友間介紹等形式招聘員工並招攬客戶,以轉讓林權並代爲管護的方式,總計向社會銷售林地960畝,非法吸納轉讓林權費用390萬余元,並收取70萬余元的管護費用。北京市朝陽區人民法院以非法吸收公衆存款罪對該公司兩名負責人分別處以有期徒刑三年六個月並各罰金人民幣十萬元。

  專家剖析:

  轉讓林權這一做法本身並不違法。但在該案中,北京某林業開發有限公司以‘高回報,零風險’爲誘餌,即向投資者承諾林地到期後每畝林木蓄積量不低于15立方米,如未達到,不足部分公司以自有林木補齊,給投資者造成‘穩賺不賠’的假象。這是一起典型的利用轉讓林權這一合法形式掩蓋非法集資目的的案例。”

 

打著口腔醫院旗號非法集資

  最近,某地有不法分子打著建設口腔醫院的旗號,與當地市民簽訂《預定口腔健康服務合同》,以發展會員的方式,分別以1萬、5萬、10萬、20萬爲界限,爲當地市民依次辦理普通卡、銀卡、金卡、鑽石卡。辦卡之後,當地市民可以依次對應享受牙齒診療九五折、九折、八五折、八折優惠,同時每年還能享受高額利息回報。當地很多老年人心想,等醫院建起來之後,自己既能從中賺取紅利,還能享受低廉的牙齒保健服務,于是紛紛掉入陷阱。

  專家剖析:

  以口腔醫院名義進行非法集資是一種新的形式。老年人都面臨著口腔問題,這種形式抓住了老年人對口腔醫療的需求,以建設口腔醫院爲名義,以辦理會員卡爲手段,其實質是在變相的向社會公衆籌集資金。

 

打著養老旗號進行非法集資

  “老年人要特別防範打著養老旗號的非法集資”。老年人有一定的積蓄,是易上當受騙群體,在面對高息誘惑的時候一定要提高警惕。

  打著“養老”旗號非法集資的形式主要有兩種:一是以投資養老公寓、異地聯合安養爲名,以高額回報、提供養老服務爲誘餌,引誘老年人加盟投資;二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體驗、免費旅遊、發放小禮品的方式,引誘老年人投入資金。

  專家剖析:

  “貪小便宜是人類的弱點,面對‘免費’的東西的時候,我們一定要擦亮雙眼,提高自己的抵抗力,天下沒有免費的午餐,‘免費’只不過是不法分子抛出的誘餌”。

 

打著高價回購收藏品旗號非法集資

  王先生被黃某以藝術品投資說動,以342萬元投資45幅畫作,雙方約定,一年後黃某將按照20%的利率回購畫作。後王先生咨詢發現這45幅畫作總共價值不過9萬元。王先生再次聯系黃某,發現其公司已人去樓空,遂報警。法院最終認定,黃某以所謂藝術品投資爲手段,以高額回報爲誘餌,吸引資金達2000萬元,犯下非法吸收公衆存款罪。

  專家剖析:

  這是一起典型的以高價回收藏品爲名進行的非法集資案例。這種非法集資的模式通常是這樣運作的:以毫無價值或者價格低廉的畫作、紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品爲工具,聲稱有巨大的升值空間,承諾在約定的時間後高價回購,給人們一種穩賺不賠的感覺,從而引誘人們購買,人們一旦購買,不法分子就攜款潛逃。

 

打著發行證券旗號非法集資

  不法分子打著發行股票、債券等證券形式爲旗號的非法集資,不法分子往往不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債權等方式非法吸收資金。

  專家剖析:

  非法發行證券的表現形式爲,不法分子往往打著即將上市的旗號,以高額回報爲誘餌,誘騙投資者購買,欺騙的對象主要爲中老年人。除了打著證券的旗號非法集資外,也會從事其他的非法證券活動,例如號稱“專家”、“老師”、“股神”,利用微信、微博、網絡直播室、論壇、股吧、QQ等互聯網工具或平台“非法薦股”,通過招攬會員收取服務費騙取錢財,或者通過銷售薦股軟件詐騙錢財。

 

打著“保險”旗號非法集資

  近年來,保險代理人隊伍不斷壯大,對推動保險業務的發展起到了積極作用,但另一方面,少數法制意識淡薄、利欲熏心的保險代理人,打著“保險”旗號進行非法集資的案件時有發生。

  專家剖析:

  不法分子往往在擔任保險代理公司業務員時,以保險公司從業人員的合法身份作爲掩護,取得投資人的信任後,違反國家保險代理有關法律,幹非法集資的勾當,或者是將保險公司的長期人壽保險産品虛構成理財産品,向客戶許諾高額回報,欺騙客戶一次性繳納全部保險費進行非法集資;或者是以高額利息爲誘餌,虛構險種、僞造保險公司印章、制作假保單,與投資人簽訂假的保險合同進行非法集資;或者是私自代銷第三方理財産品進行非法集資。

 

打著“銀行”旗號非法集資

  隨著國家大力支持民間資本發起設立金融機構的政策出台,不法分子也打起了“民營銀行”的歪主意,假冒“民營銀行”名義進行非常集資。

  專家剖析:

  不法分子往往假冒“民營銀行”,謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,虛構民營銀行的名義,以高息誘惑爲誘餌,非法發售原始股或者吸收存款,有的甚至直接在街頭租下商鋪裝修成銀行的樣子,堂而皇之的非法吸收存款。

  這裏鄭重提醒廣大投資者,切實增強識別、防範各類非法集資行爲的能力,對各類投融資行爲,一定要保持高度警惕。務必牢記:

提高風險意識,遠離非法集資;

自行承擔風險,依法理性維權。

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